सप्लाई चेन फाइनेंस क्या है? | परिभाषा, प्रबंधन और फ़ायदे

अगर आप अपने बिज़नेस में कैश फ़्लो को बेहतर बनाना चाहते हैं, तो सप्लाई चेन फ़ाइनेंस (सप्लाई चेन वित्त) एक बेहतर समाधान हो सकता है। सप्लाई चेन फ़ाइनेंस, जिसे आपूर्तिकर्ता वित्त या रिवर्स फ़ैक्टरिंग भी कहा जाता है, एक ऐसी प्रक्रिया है जिसके माध्यम से कंपनियां अपने सप्लायर को शीघ्र भुगतान करने के लिए थर्ड पार्टी फ़ंडर का उपयोग करने की अनुमति देता है। सप्लाई चेन फ़ाइनेंस से दोनों पक्षों को फ़ायदा होता है। कंपनियों को अपने कैशफ़्लो को बेहतर बनाने में मदद मिलती है क्योंकि कंपनियों को भुगतान अपने वक़्त पर करने का अवसर मिलता है, जबकि आपूर्तिकर्ताओं को तुरंत भुगतान मिल जाता है। यह प्रक्रिया आपकी सप्लाई चेन को मज़बूत बनाने और आपके बिज़नेस को बढ़ाने में मदद कर सकती है।

आइए इस लेख में, हम सप्लाई चेन फ़ाइनेंस के बारे में विस्तार से जानते हैं।

सप्लाई चेन ( सप्लाई चेन फ़ाइनेंस ) वित्त क्या है ?

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस, जिसे सप्लाई चेन वित्तीय समाधान भी कहा जाता है, एक ऐसा वित्तीय उपकरण है जो सप्लाई चेन में शामिल सभी बिज़नेस के लिए कैशफ़्लो को सुचारू बनाने में मदद करता है। यह एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें सप्लायर, ख़रीददारों और वित्तीय संस्थानों के बीच सहयोग और दक्षता बढ़ाने के लिए विभिन्न वित्तीय साधन और तकनीकें शामिल होती हैं। इसका उद्देश्य पूरी सप्लाई चेन को मज़बूत बनाना है।

सरल शब्दों में कहें तो, सप्लाई चेन फ़ाइनेंस एक ऐसी व्यवस्था है जो यह सुनिश्चित करती है कि सप्लाई चेन में शामिल सभी बिज़नेस को वक़्त पर भुगतान मिले और उनके पास पर्याप्त कैश हो ताकि वे अपने कामकाज़ को सुचारू रूप से चला सकें। इससे न सिर्फ़ व्यक्तिगत बिज़नेस को फ़ायदा होता है बल्कि पूरी सप्लाई चेन मज़बूत बनती है।

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस कैसे काम करता है ?

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस एक ऐसी प्रक्रिया है जो आपूर्तिकर्ताओं और ख़रीदारों के बीच भुगतान प्रक्रिया को आसान और तेज़ बनाती है। जब कोई आपूर्तिकर्ता किसी ख़रीदार को सामान या सेवाएं बेचता है, तो वह ख़रीदार को एक चालान भेजता है। ख़रीदार इस चालान को अप्रूव करता है और फिर इस अप्रूव्ड चालान की जानकारी अपलोड करता है। इस प्रक्रिया के माध्यम से आपूर्तिकर्ता तुरंत कैश प्राप्त कर सकते हैं और ख़रीदारों को वक़्त पर भुगतान करने की सुविधा मिल जाती है।

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस क्यों महत्वपूर्ण है ?

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस सभी बिज़नेस के लिए बेहद महत्वपूर्ण है। हर बिज़नेस को कच्चा माल ख़रीदने, उत्पाद बनाने और बेचने के लिए पैसे की ज़रूरत होती है। सप्लाई चेन फ़ाइनेंस इसी ज़रूरत को पूरा करता है। यह ख़रीददारों और विक्रेताओं दोनों को कार्यशील पूँजी जुटाने में मदद करता है।

विशेषकर छोटे और मध्यम स्तर के बिज़नेस के लिए यह बहुत उपयोगी है। इन बिज़नेस को बैंकों से आसानी से लोन नहीं मिल पाता है। सप्लाई चेन फ़ाइनेंस से उन्हें तुरंत पैसे मिल जाते हैं, जिससे वे अपना काम आसानी से चला सकते हैं।

इस तरह सप्लाई चेन फ़ाइनेंस पूरी सप्लाई चेन को मज़बूत बनाता है और अर्थव्यवस्था को बढ़ाने में मदद करता है।

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस के क्या फ़ायदे हैं ?

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस एक ऐसी प्रक्रिया है जो सप्लाई चेन में शामिल सभी पक्षों के लिए फ़ायदेमंद होती है। छोटे बिज़नेस को फ़ायदा होता है क्योंकि उनके बड़े ख़रीदारों के पास ज़्यादा क्रेडिट स्कोर होते हैं जिससे वे जल्दी भुगतान राशि प्राप्त कर सकते हैं। आइए जानते हैं कि सप्लाई चेन फ़ाइनेंस ख़रीदारों व सप्लायर के लिए कैसे फ़ायदेमंद है:

● ख़रीदारों के लिए फ़ायदे :

अनुकूलित कार्यशील पूँजी : आपकी कंपनी को भुगतान की शर्तों को बढ़ाने और बेहतर कैश कन्वर्ज़न साइकिल से फ़ायदे होगा। सप्लाई चेन फ़ाइनेंस का अर्थ अतिरिक्त लोन के बिना कम लागत वाली तरलता तक पहुँच भी है। लेखांकन उद्देश्यों के लिए, ख़रीदार इसे लोन के बजाय ऑन-बैलेंस शीट व्यवस्था के रूप में वर्गीकृत कर सकते हैं।
सप्लाई चेन जोखिम कम करें: कंपनियां आपूर्तिकर्ताओं को किफ़ायती फ़ाइनेंसिंग के साथ मदद करके सप्लाई चेन स्थिरता को बढ़ावा दे सकती हैं। यह सप्लायर्स को और ज़्यादा कुशल बनाने और विक्रेता जोखिम को कम करने में मदद करता है।
संबंधों को मज़बूत बनाएं: सप्लायर्स को वित्तीय मदद करके, ख़रीदार सप्लायर्स के साथ मज़बूत संबंध बना सकते हैं। यह दीर्घकालिक साझेदारी को बढ़ावा देता है और सप्लाई चेन की दक्षता में सुधार करता है।
नवाचार को प्रोत्साहित करें : सप्लाई चेन फ़ाइनेंस सप्लायर्स को नई तकनीकों और उत्पादों को विकसित करने के लिए ज़रूरी धन उपलब्ध कराकर नवाचार को प्रोत्साहित कर सकता है।
बाज़ार में प्रतिस्पर्धात्मक फ़ायदे : सप्लाई चेन फ़ाइनेंस कंपनियों को अपने प्रतिद्वंदियों पर प्रतिस्पर्धात्मक फ़ायदे दे सकता है, क्योंकि वे अपने सप्लायर्स को बेहतर शर्तें दे सकते हैं।

● सप्लायर के लिए फ़ायदे :

तेज़ी से भुगतान : सप्लायर्स को अपने बकाया भुगतान तुरंत मिलते हैं, जिससे उन्हें अपने बिज़नेस को चलाने के लिए ज़रूरी कैश मिल जाता है।
कार्यशील पूँजी में सुधार : सप्लाई चेन फ़ाइनेंस सप्लायर्स को अपनी कार्यशील पूँजी में सुधार करने में मदद करता है, जिससे उन्हें नए अवसरों का फ़ायदा उठाने की अनुमति मिलती है।
ग्राहक संबंधों को मज़बूत बनाएं : सप्लाई चेन फ़ाइनेंस सप्लायर्स को अपने ग्राहकों के साथ मज़बूत संबंध बनाने में मदद करता है, क्योंकि वे ज़्यादा भरोसेमंद साझेदार बन जाते हैं।
व्यापार का विस्तार : सप्लाई चेन फ़ाइनेंस सप्लायर्स को अपने बिज़नेस का विस्तार करने में मदद करता है, क्योंकि वे नए ग्राहकों को लेने और बड़े आदेशों को पूरा करने के लिए ज़रूरी धन जुटा सकते हैं।

मैं सप्लाई चेन फ़ाइनेंस के लिए आवेदन कैसे करूं ?

आप कोटक बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर या अपनी निकटतम शाखा में जाकर सप्लाई चेन फ़ाइनेंस के लिए आवेदन कर सकते हैं। आवेदन करते वक़्त आपको निम्नलिखित ज़रूरतों को पूरा करना होगा:

कंपनी की आयु : आपकी कंपनी कम से कम दो साल पुरानी होनी चाहिए।
ख़रीदार और सप्लायर के बीच संबंध : आपके और आपके सप्लायर के बीच एक मज़बूत व्यावसायिक संबंध होना चाहिए। यानी आप दोनों एक-दूसरे के साथ लंबे वक़्त से काम कर रहे हों और आपके बीच लेन-देन का एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड हो।

सप्लाई चेन फ़ाइनेंस: परिभाषा, प्रबंधन और फ़ायदे